Aave es un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) que permite a los usuarios prestar sus criptomonedas para obtener intereses y pedir prestados tanto activos criptográficos como del mundo real. Originalmente construido en la cadena de bloques Ethereum, se ha expandido a otras cadenas de bloques como Avalanche, Fantom, y más.
Aave es un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) que permite a los usuarios prestar sus criptomonedas para obtener intereses y pedir prestados tanto activos criptográficos como del mundo real. Originalmente construido en la cadena de bloques Ethereum, se ha expandido a otras cadenas de bloques como Avalanche, Fantom, y más.
Mientras que los bancos tradicionales se basan en verificaciones de crédito y antecedentes para determinar las aprobaciones y montos de préstamos para sus clientes, Aave coloca los fondos en manos de contratos inteligentes, lo que significa que todas las transacciones son procesadas automáticamente por el código de la plataforma.
Cuando los prestamistas depositan criptomonedas en el protocolo, se envían a un "pool de liquidez" que luego se utiliza para cubrir las solicitudes de los prestatarios. Si no estás familiarizado, un pool de liquidez es un depósito de criptomonedas bloqueadas en un contrato inteligente utilizado para facilitar el intercambio de tokens. Así, los prestamistas depositan criptomonedas en los pools y los prestatarios toman préstamos de ellos.
El token AAVE puede ser stakeado en la plataforma para obtener intereses y se utiliza para la gobernanza de su Organización Autónoma Descentralizada (DAO). También proporciona a los usuarios beneficios como tarifas más bajas en la plataforma.
La plataforma es única en que originó el uso de "préstamos flash", préstamos sin garantía que deben ser devueltos dentro de una transacción de bloque. Estos pueden ser utilizados cuando un usuario encuentra una oportunidad para comprar un token, venderlo inmediatamente con beneficio y devolver los fondos prestados.
CARACTERÍSTICAS ESENCIALES DE AAVE
- AAVE es el token nativo ERC-20 del protocolo DeFi Aave, que permite a los usuarios prestar y pedir prestadas criptomonedas dentro de la plataforma.
- Los titulares pueden stakear AAVE para obtener intereses, votar sobre actualizaciones del protocolo y usar el token para pagar tarifas más bajas en la plataforma.
- Con su suite de servicios que incluye préstamos y empréstitos seguros, préstamos flash y staking, Aave es una plataforma utilizada por muchos entusiastas de DeFi en la actualidad.
¿Quién creó Aave?
Aave fue fundado por Stani Kulechov quien, durante su tiempo estudiando derecho en la Universidad de Helsinki, se interesó en Ethereum y las formas en que podría revolucionar las finanzas tradicionales. En 2017, lanzó la aplicación descentralizada (dapp) ETHLend, recaudando $16.2 millones en una oferta inicial de monedas (ICO) para su token LEND. ETHLend permitía a los usuarios publicar solicitudes y ofertas de préstamos, actuando más como una herramienta comunitaria que el servicio automatizado que existe hoy.
ETHLend renovó su producto y cambió su marca a Aave en 2020, migrando del token LEND a AAVE en el proceso. Como parte de la migración, los AAVE eran canjeables a una tasa de 100 LEND por 1 token.
Desde entonces, el equipo ha recaudado más de $32 millones de algunas de las principales empresas de capital de riesgo en el espacio blockchain, incluyendo Blockchain Capital y Standard Crypto.
¿Qué significa Aave?
Aave significa "fantasma" en finlandés y se ha convertido en la mascota conocida del protocolo. El icono del fantasma también se ve a menudo en las biografías de Twitter de quienes trabajan en el protocolo.
¿Cómo funciona Aave?
El proceso de préstamo y empréstito
Aave conecta prestamistas y prestatarios a través de un sistema robusto de contratos inteligentes, permitiendo a los usuarios que quieren depositar sus criptomonedas y ganar intereses conectarse con los prestatarios de manera confiable.
Cuando los prestamistas bloquean sus criptomonedas en la plataforma, se almacenan en un contrato inteligente público y auditado por seguridad en la cadena de bloques Ethereum. Este contrato funciona como un pool de liquidez, del cual los prestatarios de la plataforma reciben sus fondos.
El prestamista recibe pagos de intereses basados en la cantidad de tiempo que presta sus fondos, y las tasas están sujetas a variaciones según las condiciones del mercado. Son libres de retirar parte o la totalidad de sus criptomonedas cuando lo deseen.
Para obtener un préstamo, los prestatarios deben depositar una garantía por el mismo valor que las criptomonedas que desean pedir prestadas. Una vez que lo han hecho, reciben una cantidad igual de aToken vinculado al valor de otro activo (por ejemplo, el ETH prestado se llamaría aETH). El interés está incorporado en el código del aToken para que el protocolo sepa cuánto se debe cuando los prestatarios desean devolver su préstamo. No hay un límite de tiempo establecido en el que los prestatarios tengan que devolver sus préstamos, pero cuanto más tiempo se mantenga un préstamo, más intereses se deberán sobre él.
Además, el protocolo calcula un "factor de salud" que representa la seguridad del activo depositado frente al activo prestado. Una vez que el factor de salud cae por debajo de 1, la garantía del prestatario corre peligro de liquidación, en la que Aave toma posesión de la garantía publicada.
Staking
Los usuarios pueden stakear sus tokens a través de la dapp del protocolo para ayudar a garantizar la seguridad del protocolo. El AAVE stakeado se deposita en el Módulo de Seguridad, un contrato inteligente destinado a cubrir un Evento de Déficit (déficit de liquidez) dentro de la plataforma. Este tipo de complicación podría surgir de un problema de contrato inteligente, el fracaso de un activo colateralizado o el mal funcionamiento del sistema Oracle que la plataforma utiliza para determinar el precio de sus activos.
A cambio, los stakers reciben stkAAVE igual a su posición stakeada, un token que se puede usar en otras dapps y acumula recompensas en AAVE. Si desean retirar sus fondos, solo pueden hacerlo después del período de enfriamiento de siete días desde que comienzan a stakear.
Préstamos Flash
Aave es el primer protocolo de préstamos DeFi en proporcionar préstamos flash, un sistema donde los usuarios pueden pedir prestados fondos y devolverlos, junto con una tarifa del 0.09%, dentro del mismo bloque. Los préstamos flash se revierten automáticamente si no se devuelven dentro del mismo bloque y, por lo tanto, no se registran en el libro mayor de ese bloque.
Los préstamos flash son útiles en situaciones de arbitraje, por ejemplo, permitiendo a los usuarios beneficiarse de la variabilidad de las tasas de interés entre plataformas y tomar un gran préstamo de capital sin garantía con el cual realizar una operación instantánea.
Cabe destacar que no se requiere garantía para los préstamos flash.
¿Cómo se utiliza el token AAVE?
AAVE es un token ERC-20 que puede ser stakeado por los usuarios para proporcionar seguridad al protocolo, recompensándolos en el proceso. Además, los prestatarios que utilizan el token nativo como garantía para sus préstamos pagan menos tarifas que aquellos que bloquean otras criptomonedas en la plataforma.
AAVE también funciona como un token de gobernanza para la DAO y puede ser utilizado para votar sobre propuestas como qué nuevos tokens agregar al protocolo, añadir funcionalidad a la plataforma y más. Hay múltiples DAOs dentro de la organización principal, permitiendo a los titulares participar en programas de subvenciones, evaluación de riesgos y más.
Distribución de tokens
Hay un suministro total de 16 millones de tokens. De estos, 13 millones están disponibles en el mercado. Los 3 millones restantes están asignados a una reserva controlada por la DAO utilizada para promover el crecimiento de la plataforma.
El protocolo también utiliza los ingresos de las tarifas de la plataforma para comprar AAVE y quemar los tokens, sacándolos de circulación.
Cómo comprar AAVE
Puedes comprar la moneda Aave en Bitstamp. ¡Regístrate para obtener una cuenta de Bitstamp y comienza a operar con AAVE hoy!
Divulgación: Bitstamp tiene licencia para participar en actividades comerciales de moneda virtual por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.